ASIC、届出手続きの9割をデジタル化へ　金融規制の効率化進む

オーストラリアの金融規制当局ASICが、規制手続きの簡素化を本格的に進めている。ASICは規制簡素化プログラムの進捗報告を公表し、紙ベースの届出を電子化する取り組みによって、年間約4万5,000件の紙による提出を削減したと明らかにした。

同当局は、これまで郵送など紙ベースで行われていたフォームのオンライン化を進めており、これまで紙でしか提出できなかったフォームの90％を、デジタル対応へ移行する方針だ。すでに電子メールで提出可能なフォームは88種類に拡大しており、これまで紙提出のみだったフォームの70％超をカバーしている。

一見すると、これは行政手続きの効率化に関するニュースに見える。しかし、FX業者やCFDブローカーを利用する日本の個人投資家にとっても、見逃せない変化だ。規制当局のデジタル化は、ライセンス審査や届出、監督、情報開示のスピードと透明性に関わるためだ。

AFSライセンス申請もデジタル化へ

ASICは2025年5月、オーストラリア金融サービスライセンス、いわゆるAFSライセンスの申請に対応するデジタルダッシュボードも導入した。これにより、申請データの事前入力や重複アップロードの削減が可能になり、事業者側の事務負担を軽減する狙いがある。

また、ASICは2025年6月にウェブサイトを刷新し、フォーム関連ページ280本以上を見直した。今後はAI支援型の検索機能もテストする予定とされている。利用者や事業者が必要な規制情報にアクセスしやすくなれば、コンプライアンス対応の遅れや誤解を減らす効果が期待される。

ASICは以前から、規制情報を探しやすくし、当局とのやり取りを簡素化し、事業者が義務を理解しやすくすることを長期的な重点課題として掲げてきた。2025年9月には、年初以降に重複・不要と判断された規制関連ページを9,240ページ超削減したと発表している。

規制緩和ではなく「監督の効率化」

ここで注意したいのは、手続きの簡素化が必ずしも規制緩和を意味するわけではない点だ。ASICは、規制の複雑さを減らしながらも、消費者保護や市場の健全性を維持する姿勢を示している。

実際、ASICの簡素化プログラムは、行政負担を減らす一方で、監督や執行を効率化する狙いもある。届出や情報管理がデジタル化されれば、規制当局が事業者の状況を把握しやすくなる可能性がある。これは、ライセンスを持つ金融事業者にとっては対応コストの削減につながる一方、ルール違反や不備が見つかりやすくなる側面もある。

FX・CFD業界では、各国の規制当局がデジタル化と監督強化を同時に進める傾向が強まっている。英国FCAや欧州ESMAでも、規制文書の整理や投資家向け情報開示の見直しが進んでおり、金融規制は、「重く複雑なルール」から「分かりやすく、実務で運用しやすいルール」へと再設計されつつある。

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