申辦貸款差點變洗錢幫凶，台南男子助警追贓款22萬

相信每個人都有接過銀行推銷貸款的電話或簡訊，對於臨時有用錢需求的人來說，這確實是一個很不錯的籌錢管道。然而，竟有詐騙集團冒充銀行，誘騙民眾申辦超低利率的假貸款，讓人在不知不覺間成為詐騙協助犯。

最近台南一位洪姓男子因有資金需求，於是透過網路廣告與一位專員取得聯繫，對方自稱是新光銀行業務，很快就通過了他的貸款申請。然而，該專員表示在撥款之前，洪男必須先提供銀行帳戶，然後將自己帳戶收到的錢先領出來，再前往指定地點交給銀行人員。

在聽完對方的說明後，洪男發現有22萬元匯入自己的帳戶，但他認為整個流程相當奇怪，不太像正常貸款要做的事，因此懷疑自己可能被當成詐騙集團的人頭，擔心成為洗錢幫凶，故決定報警尋求協助。

洪男與對方約定8/31中午交錢，警方則先行前往台南市中西區民生路埋伏。果不其然，31歲的詹姓車手準時現身，向洪男拿取款項。警方見狀立刻上前逮捕詹男，查扣其手機及22萬元贓款。

根據員警調查，詹男是以乘坐公車的方式抵達指定地點取款，而這並不是他第一次當車手，每次只要配合詐騙集團犯案，就可領到數千元的收入。偵訊完畢後，警方以詐欺、洗錢防制法罪起訴詹男，將之移送至南檢偵辦。至於其背後的犯罪組織，仍有待進一步的追蹤與調查。

從這篇新聞可以看到，詐騙集團為了取信於目標，所以冒充新光銀行的貸款專員，企圖魚目混珠矇混過關，這種方式同樣適用於其他類型的詐騙。在外匯天眼官網上，經常會發現許多受害者誤用假券商，造成嚴重的財務損失。例如前陣子就有投資人曝光仿冒FP Markets的惡行。

首先，這間仿冒FP Markets從名稱到LOGO都是模仿澳洲的知名券商。根據外匯天眼APP的查詢結果，仿冒FP Markets成立時間只有1～2年，沒有使用MT4/5軟體，目前監管牌照與展業區域也都存疑，並在8月底遭到一位投資人爆料。

這位台灣受害者指出，他總共入金103萬元到仿冒FP Markets，後來想要提款，卻被該平台指控有不法資金，帳戶因此遭到凍結，必須先繳保證金、解凍金、信用金等費用才能出金。受害者依照對方指示付錢，結果帳戶累積到75,457.41美元，仍舊領不出來，對方甚至要他再繳超過新台幣200萬元，實在相當可惡。

仿冒FP Markets原本的官網已經無法連線，使用全球WHOIS查詢會發現這網站的網域是可以註冊的狀態，該平台顯然已經轉移陣地，而受害者在爆料文章中有提供最新的網址情報。

點入仿冒FP Markets最新的官網，我們注意到這是相當粗糙的一頁式網站，怎麼看都不像是正常的投資平台。使用全球WHOIS查詢可知這網站設立於2022/4/4，預計在2023/4/4註冊到期，完全符合黑平台詐騙網站的特徵，呼籲投資人千萬不要被這個假券商欺騙。

相比之下，真正的FP Markets安全許多。使用外匯天眼APP查詢，可知該平台成立15～20年，擁有澳洲ASIC全牌照與塞浦路斯CYSEC直通牌照，使用主標MT4/5軟體，澳洲與塞浦路斯的辦公室也都有通過天眼實勘。此外，該平台也有「EMC‧100%回复」，若是碰到交易糾紛，EMC調解員將一對一為用戶維權。真假平台高下立判。

總結

在科技發達的今日，詐騙集團的犯罪手法也愈來愈多元，但不論是透過假銀行貸款讓受害者幫忙洗錢，還是假冒知名券商誘導投資人入金到黑平台，其實都是利用人們的心理盲點，降低受害者的戒心。

有鑑於此，若想要避免被不肖份子詐騙，務必在提供個資或匯款前先做好查證的工作。若碰到網路或網友推薦看起來很不錯的投資機會，記得一定要先使用外匯天眼APP的查詢功能，了解其監管資訊與評分，幫助你輕鬆過濾有問題的偽劣券商！

在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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