¿Inversores latinos atrapados en una estafa? ¿Qué vínculos existen entre ZUNKETS, TAEBANK y XORKETS?

Equipo de WikiFX en Latinoamérica, seguimiento exhaustivo | Agosto de 2026

¿Un problema surge en una plataforma y luego aparece en otra?

En octubre de 2025, los inversores argentinos empezaron a presentar quejas de forma concentrada contra ZUNKETS IFC en las cuentas de redes sociales de Wikifx para América Latina y en la sección de exposiciones de Wikifx.

En diciembre de 2025, controversias similares sobre retiros de efectivo y fenómenos de quejas a gran escala volvieron a presentarse en TAEBANK de Brasil.

En agosto de 2026, XORKETS FX de Colombia volvió a convertirse repentinamente en el foco de numerosas quejas de inversores.

Con las pruebas disponibles actualmente, no se puede determinar directamente que las tres plataformas pertenezcan a la misma empresa, ni existen pruebas suficientes que acrediten que las tres sean gestionadas por el mismo controlador real.

Pero cuando el equipo latinoamericano de WikiFX reorganizó los tres conjuntos de información pública según el tiempo, la región, las quejas de los usuarios, las actividades de marketing, la narrativa de salida a bolsa, el registro empresarial y las capturas de pantalla de la aplicación proporcionadas por los usuarios, surgió gradualmente una pregunta digna de ser investigada:

El nombre de la plataforma ha cambiado, el país también, pero ¿por qué algunos eslabones clave siguen siendo tan similares?

I. Octubre de 2025:ZUNKETS: los inversores argentinos sufren la desaparición de la plataforma

Octubre de 2025 es el primer punto de referencia de esta investigación: la controversia en torno a ZUNKETS IFC entre los usuarios argentinos comenzó a estallar de forma concentrada, varios usuarios argentinos mencionaron en la plataforma WikiFX y en las secciones de comentarios de redes sociales experiencias similares.

Algunos usuarios afirman que la plataforma dejó de funcionar repentinamente, que no pudieron contactar al equipo de soporte ni retirar fondos; otros aseguran que la plataforma cerró sus servidores, lo que les impidió recuperar el dinero de sus cuentas; y hay quienes denunciaron que la aplicación fue eliminada o que el saldo de sus cuentas mostraba anomalías.

II.Diciembre de 2025: TAEBANK: «Auditoría, Oferta Pública Inicial» y recompensa del 100% por depósito

Meses después, una historia similar surgió en Brasil.

Un usuario brasileño afirmó:

La plataforma primero restringe los retiros → lanza una bonificación del 100% por depósito → explica públicamente que se está realizando una auditoría → posteriormente exige realizar retiros a través de la TAEBANK Card → los usuarios deben pagar el 20% del saldo de su cuenta.

El usuario afirmó posteriormente que el sitio web de la plataforma terminó por ser inaccesible.

La página de exposición de WikiFX en Brasil también recopila actualmente información de otros usuarios brasileños sobre:

• reclamaciones por saldo congelado, bonificación de depósito del 100 %, cierre del sitio web de la plataforma, imposibilidad de retirar fondos y otros problemas

Ordenado según la secuencia temporal descrita por el usuario, presenta una estructura muy notable:

Bonificaciones elevadas por depósito ➡️ Explicaciones como “auditoría/OPI” ➡️ Restricciones de retiro ➡️ Exigencia de pago adicional del 20% ➡️ La plataforma finalmente deja de ser accesible correctamente

¿Está TAEBANK realmente impulsando una oferta pública inicial (OPI)?

Este es también uno de los problemas más críticos de toda la investigación. En noviembre de 2025, un comunicado de prensa publicado bajo el nombre de TAEBANK Markets afirmaba:

TAEBANK Markets ha completado la fijación de precios de su oferta pública inicial (IPO) por un monto de 2.500 millones de dólares y tiene previsto cotizar en el NASDAQ Global Select Market el 31 de diciembre de 2025.

En el manuscrito también se afirma que TAEBANK planea considerar a América Latina como su región central de expansión para los próximos cinco años, centrándose en mercados como Brasil, Argentina, Colombia, Chile, Perú y México.

El equipo consultó la información pública de ofertas públicas en Brasil: si la OPI de una empresa implica una oferta pública en el mercado de capitales brasileño, la información pública relevante de la CVM y B3 constituye un canal de verificación importante.

La CVM es la Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil, encargada de supervisar, regular y desarrollar el mercado de valores brasileño, además de proporcionar públicamente información relacionada con las ofertas públicas y los participantes del mercado.

Hasta el cierre de la presente investigación, el equipo de WikiFX en Brasil volvió a verificar la información pública pertinente, y no se encontró el nombre de TAEBANK en la información de oferta pública brasileña consultada.

III. En julio de 2026, XORKETS la historia de llegó

XORKETS FX anuncia su solicitud de cotización en el NASDAQ

El 28 de julio de 2026, Global Banking & Finance Review publicó un artículo titulado «XORKETS FX anuncia su solicitud de cotización en el NASDAQ».

El artículo indica que, según XORKETS, la empresa ya ha presentado su solicitud de cotización en NASDAQ el 27 de julio de 2026, y señala explícitamente que dicha solicitud aún debe someterse a los procesos de revisión regulatoria y aprobación de la bolsa correspondientes.

Esto presenta una similitud muy evidente con TAEBANK:

Ambas empresas han presentado en alguna ocasión la “salida a bolsa en el NASDAQ” como un elemento clave de su narrativa de desarrollo externo.

Lo que resulta aún más notable es la relación temporal entre la narrativa de salida a bolsa, las actividades de recarga y las controversias sobre retiros de fondos.

IV. La línea de tiempo de XORKETS merece más atención

Según la publicidad oficial de XORKETS y las recientes denuncias de usuarios en WikiFX:

27 de julio XORKETS anunció la supuesta solicitud de cotización en el NASDAQ.

27 de julio – 7 de agosto

Varios usuarios afirman que la plataforma lanzóuna promoción de recompensa del 100% por recarga:

Recarga 100 USD → obtienes 200 USD en tu cuenta.

En la sección de denuncias de usuarios de WikiFX, hay usuarios que describen explícitamente haber participado en esta actividad y afirman que surgieron problemas para retirar fondos tras la finalización de la misma. (Fuente: FFX)

primera decena de agosto

Un gran número de usuarios empezaron a reportar restricciones en los retiros de fondos.

Posteriormente

Algunos usuarios afirman que el servicio de atención al cliente de la plataforma exige el pago del 10 % del saldo de la cuenta para poder realizar retiros.

Esta afirmación aparece en varias denuncias de usuarios que actualmente están publicadas en la página de WikiFX.

Por ejemplo:

Un usuario afirmó que, al solicitar un retiro, el servicio de atención al cliente le exigió pagar el 10% del monto invertido; otro usuario indicó que, tras pagar el 10%, solo se le permitió retirar el 20%, y posteriormente los fondos nunca llegaron a su cuenta; otros usuarios manifestaron que la plataforma les exigió depositar el 10% de sus activos como “verificación de cuenta”.

Otros usuarios afirmaron que, tras participar en la actividad de recarga del 100% entre el 27 de julio y el 7 de agosto, la plataforma impuso restricciones totales a los retiros de fondos.

V. La “estructura de guion” de TAEBANK y XORKETS

Si se analiza cada una de las dos empresas por separado, todo puede interpretarse como eventos operativos independientes de cada una. Sin embargo, al realizar una comparación horizontal, ¿es realmente todo esto solo una coincidencia?

En dos plataformas con nombres distintos, se ha presentado una estructura similar:

Narrativa de salida a bolsa → Recompensas por recargas elevadas → Controversias sobre retiros de fondos → Exigencias de capital adicional

Y este es precisamente el aspecto más digno de seguimiento continuo en esta investigación.

VI. El problema común detrás de tres cifras: 10%, 20% y 100%

Solo mirando los números:

TAEBANK: 20%

El usuario afirma que la plataforma exige el pago de una comisión equivalente al 20% del saldo de la cuenta para poder realizar el retiro a través de la denominada TAEBANK Card.

XORKETS: 10%

Numerosos usuarios afirman que la plataforma exige depositar adicionalmente el 10% del saldo de la cuenta antes de poder realizar retiros.

Empresas: 100%

En las quejas de los usuarios de TAEBANK aparece una recompensa del 100% por depósito; en las denuncias recientes de usuarios de XORKETS también se ha registrado una promoción de recarga del 100% vigente del 27 de julio al 7 de agosto.

Por lo tanto, lo que realmente merece la atención no es:

“¿El 10% y el 20% son lo mismo?”

Sino que:

¿Por qué las “recompensas por recargas elevadas” y el “requisito de fondos adicionales al solicitar el retiro” han aparecido sucesivamente en las quejas de usuarios de dos plataformas distintas?

VII. La tercera pista: la interfaz de las aplicaciones de ZUNKETS y TAEBANK

Según el material de usuario recibido previamente por el equipo de investigación, las dos aplicaciones presentan similitudes evidentes tanto en su estructura visual como en su estructura funcional:

VIII. Cuestiones relativas a la condición regulatoria

Actualmente, las páginas públicas de las tres plataformas consultadas en WikiFX muestran que no se ha encontrado ninguna licencia de transacción de Forex válida.

Para las plataformas dirigidas a inversores minoristas, especialmente aquellas que operan negocios financieros de alto riesgo como Forex/CFD a nivel transfronterizo, la posibilidad de que los inversores verifiquen su identidad regulatoria real constituye una base importante para evaluar los riesgos.

La CVM de Brasil también ha advertido durante mucho tiempo a los inversores que estén alerta ante las actividades financieras no autorizadas, y ha señalado que la publicidad de algunos productos financieros de alto riesgo puede ir acompañada de promesas de rendimientos extremadamente elevados.

Nueve: La historia de XORKETS en NASDAQ ha surgido con una nueva versión en la actualidad

Las cosas no terminaron con la “solicitud de cotización en el NASDAQ”.

A principios de agosto de 2026, apareció nuevamente en internet un artículo con el título:

«XORKETS FX completa con éxito su cotización en el Nasdaq» es el comunicado de prensa.

Este manuscrito afirma que XORKETS ya ha completado su cotización en el NASDAQ, y además proporciona datos concretos como el supuesto precio de oferta, el precio de apertura y la capitalización de mercado.

Sin embargo, al cierre de redacción de este artículo, el equipo latinoamericano de WikiFX aún no ha encontrado, mediante búsquedas públicas, registros oficiales suficientes que verifiquen de forma independiente que XORKETS haya completado formalmente su cotización en el NASDAQ.

X. Entonces, los “círculos de las cosechas” empezaron a aparecer

Ahora, volviendo a revisar toda la investigación:

🇦🇷 ZUNKETS

Octubre de 2025:

Anomalía de la plataforma / imposibilidad de retirar fondos / disputas sobre los fondos de los usuarios

↓

🇧🇷 TAEBANK

Diciembre de 2025:

Relato de salida a bolsa / Bonificación del 100% por depósito / Declaraciones de auditoría / Restricciones de retiro / Requisito de fondos adicionales del 20%

↓

🇨🇴 XORKETS

Agosto de 2026:

Relato de cotización en NASDAQ / Bonificación del 100% por recarga / Restricciones de retiro / Requisito de fondos adicionales del 10%

XI. ¿Qué podemos demostrar hasta ahora?

Tras el análisis de la información pública y los materiales de usuario disponibles hasta el momento, ya existen pruebas públicas que respaldan lo siguiente:

① Las tres plataformas han recibido quejas públicas de usuarios relacionadas con problemas de retiros.

Las quejas relacionadas con ZUNKETS se concentraron en octubre de 2025; las quejas concentradas de TAEBANK aparecieron en diciembre de 2025; mientras que XORKETS registró una gran cantidad de nuevas quejas por retiros en agosto de 2026.

② En las quejas de los usuarios de TAEBANK, aparece la combinación de “bono de depósito del 100% + auditoría + comisión de retiro del 20%”.

③ En las quejas de los usuarios de XORKETS, aparece la combinación de “recompensa del 100% por recarga + 10% adicional por recarga + restricciones de retiro”.

④ TAEBANK sí hizo publicidad abierta sobre su salida a bolsa en NASDAQ.

⑤ XORKETS sí hizo publicidad abierta sobre su solicitud de cotización en el NASDAQ.

⑥ Capturas de pantalla de los usuarios de ZUNKETS y TAEBANK muestran que las interfaces de ambas aplicaciones presentan similitudes evidentes tanto en su estructura visual como en su estructura funcional.

Conclusión

Desde ZUNKETS en Argentina en 2025, pasando por TAEBANK en Brasil, hasta XORKETS en Colombia en 2026, lo que WikiFX observa hasta el momento no es una “banda estafadora” que ya haya completado su ciclo cerrado.

Pero lo que observamos es un conjunto de pistas que cada vez merecen más la pena ser seguidas:

• Recompensas similares por recargas de alto valor;
• Controversias similares relacionadas con retiros de efectivo;
• Requisitos de financiación adicional de distintos niveles;
• las narrativas sucesivas de salida a bolsa (IPO) y NASDAQ;
• y las interfaces de aplicaciones altamente similares proporcionadas por el usuario.

El nombre de la plataforma cambia, el país donde se encuentran los usuarios cambia, pero algunos eslabones clave aparecen una y otra vez.

Esto es lo que denominamos: “el círculo de las cosechas de la inversión en América Latina”.

El equipo de WikiFX en Latinoamérica continuará haciendo el seguimiento.