แชร์ลูกโซ่ที่ใหญ่ที่สุดในโลก! เกิดจากคนนี้

ถ้าพูดถึงคำว่า “แชร์ลูกโซ่” นักเทรดหลายคนคงส่ายหน้า เพราะนี่คือกับดักสุดคลาสสิกที่ทำลายทั้งเงินในบัญชีและความเชื่อใจในระบบการเงิน แต่ถ้าจะพูดถึงแชร์ลูกโซ่ระดับตำนาน ที่ทั้งโลกต้องจารึก…

ขอแนะนำให้รู้จักกับชายคนนี้ — เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

อดีตประธานตลาดหุ้นแนสแด็ก ผู้ผันตัวจากนักพัฒนาโครงสร้างตลาด สู่นักต้มตุ๋นระดับจักรวาล ด้วยมูลค่าความเสียหายมากกว่า 2 ล้านล้านบาท

วันนี้แอดเหยี่ยวจะพานักเทรดทุกคน เจาะลึกชีวิตจริงที่ยิ่งกว่านิยายของ “พ่อมดการเงิน” ผู้ก่อตั้งแชร์ลูกโซ่ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

จากเด็กไลฟ์การ์ด... สู่เจ้าพ่อแห่งวอลล์สตรีท

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ เกิดในปี 1938 ณ ย่านควีนส์ นิวยอร์ก ในครอบครัวผู้อพยพชนชั้นแรงงาน แม้จะไม่ได้มีฐานะร่ำรวย แต่เขาเป็นคนขยันตั้งแต่เด็ก รับจ้างเป็นไลฟ์การ์ด และช่างติดตั้งระบบสปริงเกอร์ จนเก็บเงินได้ก้อนแรกประมาณ 5,000 ดอลลาร์

หลังจบปริญญาตรีด้านรัฐศาสตร์ เขานำเงินนี้ไปก่อตั้งบริษัทหลักทรัพย์ของตัวเองในชื่อ Bernard L. Madoff Investment Securities ซึ่งในยุคนั้น ถือว่าเป็นก้าวกระโดดของเด็กหนุ่มคนหนึ่งที่ไม่มีพื้นฐานด้านการเงินเลยด้วยซ้ำ

ความสำเร็จที่สร้างขึ้นจาก “ความน่าเชื่อถือ”

บริษัทของแมดอฟฟ์เติบโตอย่างรวดเร็ว ด้วยการอ้างว่าให้ผลตอบแทน 12–20% ต่อปี “ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไร” นี่คือจุดขายที่ฟังดูน่าอัศจรรย์ และแน่นอนว่านักลงทุนก็แห่กันเข้ามา ทั้งเศรษฐี, มูลนิธิ, ดารา, นักการเมือง และแม้แต่สถาบันการเงินชั้นนำของโลก

บริษัทนี้ยังถูกบริหารแบบ “ธุรกิจครอบครัว” ลูกชาย, น้องชาย, ลูกพี่ลูกน้อง รวมถึงพ่อตาซึ่งเป็นนักบัญชี ต่างเข้ามามีส่วนร่วม ทำให้ดูน่าไว้วางใจยิ่งขึ้น

เท่านั้นยังไม่พอ แมดอฟฟ์ยังมีบทบาทสำคัญในวงการ เขาเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Nasdaq และเคยนั่งเก้าอี้ประธานด้วยตนเอง ใครจะไปคิดว่าเบื้องหลังชายคนนี้ กลับซ่อนแผนหลอกลวงที่ซับซ้อนที่สุดไว้

กลยุทธ์แชร์ลูกโซ่ที่แนบเนียนกว่าใคร

แมดอฟฟ์ใช้โมเดลที่เรียกว่า Ponzi Scheme คือการเอาเงินจากนักลงทุนรายใหม่ ไปจ่ายผลตอบแทนให้นักลงทุนรายเก่า วนไปเรื่อย ๆ โดยสร้างเอกสารปลอมว่าเงินเหล่านั้นได้มาจากการลงทุนจริง

เขาหลอกว่ากำลังใช้กลยุทธ์ลงทุนขั้นสูง เช่น split-strike conversion และมีระบบคอมพิวเตอร์ลับที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ทุกภาวะตลาด

และเพราะแมดอฟฟ์ไม่เคยอวดโอ่ ไม่เคยโฆษณา กองทุนของเขายิ่งดู “พิเศษ” นักลงทุนบางคนถึงกับรู้สึกว่า ถ้าได้เข้าไปอยู่ในกองทุนนี้คือ “อภิสิทธิ์” จนบางรายถึงขั้นไม่กล้าเลิกลงทุน เพราะกลัวจะไม่มีโอกาสกลับมาอีก

ทำไม ก.ล.ต. ถึงจับไม่ได้เลย?

แม้จะมีคนแจ้งเตือนว่าอะไรบางอย่างดูผิดปกติ โดยเฉพาะนักวิเคราะห์ชื่อ แฮร์รี มาร์โคโปลอส ที่ยื่นรายงานถึง ก.ล.ต. สหรัฐหลายครั้งว่า “ผลตอบแทนของแมดอฟฟ์มันดูดีเกินจริง” แต่ก็ไม่มีการเอาผิดใด ๆ

ส่วนหนึ่งเป็นเพราะการจัดการภายในบริษัทของแมดอฟฟ์ซับซ้อน เขาแยกแผนกธุรกรรมออกจากกัน จำกัดการเข้าถึงข้อมูล และใช้ความน่าเชื่อถือส่วนตัวบังหน้า

เขารอดการตรวจสอบถึง 8 ครั้ง นี่แหละคือช่องโหว่ของระบบที่ทำให้แผนแชร์ลูกโซ่นี้ดำเนินต่อไปได้ยาวนานกว่า 30 ปี

จุดจบที่น่าเศร้า

เมื่อเกิดวิกฤตซับไพรม์ในปี 2008 นักลงทุนแห่ถอนเงินมากกว่า 7 พันล้านดอลลาร์ แมดอฟฟ์ไม่สามารถหาเงินมาจ่ายได้อีกต่อไป สัปดาห์แรกของเดือนธันวาคม เขาสารภาพความจริงกับลูกชาย และในวันที่ 11 ธันวาคม 2008 เขาถูกจับ

คดีนี้สร้างความเสียหายกว่า 64,800 ล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 2 ล้านล้านบาท และเป็นหนึ่งในการฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์การเงิน

ลูกชายคนโตของเขาฆ่าตัวตายในอีก 2 ปีถัดมา ชื่อสกุล “แมดอฟฟ์” ถูกลบออกจากครอบครัว เหล่าผู้เสียหายบางคนก็จบชีวิตลงด้วยความสิ้นหวัง

สรุปส่งท้ายจากแอดเหยี่ยว

แมดอฟฟ์คือคนที่เข้าใจ “จิตวิทยาการลงทุน” ได้ลึกซึ้งที่สุดคนหนึ่ง เขาไม่ได้สร้างผลตอบแทนสูงเวอร์ แต่ให้ผลตอบแทน “ที่ดูสมเหตุสมผลและมั่นคง” ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนอยากได้ที่สุด

สิ่งที่เขาทำไม่ใช่แค่โกงเงิน แต่คือการทำลายความเชื่อมั่นในระบบ และทำให้เรารู้ว่า “ต่อให้ใครดูน่าเชื่อถือแค่ไหน ก็ไม่ควรเชื่อโดยไม่ตรวจสอบ”

นักเทรดอย่างพวกเรา อยู่ในสนามที่เกมเปลี่ยนทุกวินาที ความรู้ และสติ คือเกราะป้องกันที่ดีที่สุด

แอดเหยี่ยวอยากฝากไว้ว่า

“ผลตอบแทนดีไม่ควรแปลว่าดีเกินจริง” และคำว่า ‘ไม่มีความเสี่ยง’ อาจจะเป็น ‘ความเสี่ยงที่สุด’ ก็ได้

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย :https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!